上海浦東：投貸聯(lián)動(dòng)舒展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新之翼
依據(jù)企業(yè)的整體信用和高端醫(yī)藥消毒相關(guān)專利，銀行就可以“憑空”追加200萬(wàn)元的授信額度，這令位于上海張江高科技園區(qū)的上海宇昂水性新材料科技股份有限公司（下稱宇昂科技）負(fù)責(zé)人喜出望外：“公司的海外訂單資金回籠周期長(zhǎng)，需要大量流動(dòng)資金，這下可真是解了我們的燃眉之急。理論上來(lái)說(shuō)，我們的銷售額至少可以增長(zhǎng)500萬(wàn)元。”這是日前發(fā)生在上海市浦東新區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)投貸聯(lián)動(dòng)基金啟動(dòng)會(huì)上的一幕。當(dāng)天，浦東新區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)局還啟動(dòng)了知識(shí)產(chǎn)權(quán)增信增貸計(jì)劃。兩款知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融創(chuàng)新產(chǎn)品同步推出，“雙輪”加速驅(qū)動(dòng)創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新形成熱潮。
促進(jìn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值實(shí)現(xiàn)
“處于初創(chuàng)期的中小微企業(yè)具有很高的成長(zhǎng)性，對(duì)于他們來(lái)說(shuō)，熬過(guò)了融資難這個(gè)階段后，可能春天就會(huì)來(lái)了。這就需要以一些特定手段，幫助他們度過(guò)這個(gè)階段。而在我們看來(lái)，投貸聯(lián)動(dòng)就是最好的形式和手段。”浦東新區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資促進(jìn)會(huì)秘書長(zhǎng)薛景和介紹，此次在浦東新區(qū)啟動(dòng)的國(guó)內(nèi)首個(gè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)投貸聯(lián)動(dòng)基金，由國(guó)有資本引導(dǎo)、民營(yíng)資本參與，基金規(guī)模達(dá)1.315億元，主要聚焦宇昂科技這樣的科技型中小微企業(yè)，為他們探索多種形式的股權(quán)與債權(quán)結(jié)合的知識(shí)產(chǎn)權(quán)投融資服務(wù)方式。
“具體來(lái)說(shuō)，基金將以貸后投、投貸額度匹配、可轉(zhuǎn)債、認(rèn)股權(quán)等形式，降低戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域具有核心知識(shí)產(chǎn)權(quán)的中小微企業(yè)的貸款和投資門檻。這對(duì)某些具有巨大成長(zhǎng)空間，卻受困于資金周轉(zhuǎn)難的企業(yè)而言，是獲得‘救命錢’的有效途徑。”薛景和表示，投貸聯(lián)動(dòng)基金的設(shè)立，就是為了有力促進(jìn)中小微企業(yè)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值實(shí)現(xiàn)，并在知識(shí)產(chǎn)權(quán)“流轉(zhuǎn)難”機(jī)制突破方面進(jìn)行有益探索。此外，銀行或投資機(jī)構(gòu)參與此項(xiàng)工作，可以直接分享高成長(zhǎng)性企業(yè)的發(fā)展“紅利”，獲得更高收益，也可以拓展客戶源，從中抓住未來(lái)的“獨(dú)角獸”公司。
記者了解到，投貸聯(lián)動(dòng)模式源于美國(guó)硅谷銀行，其重要特點(diǎn)之一是借款人普遍為輕資產(chǎn)型中小微企業(yè)。該類企業(yè)具有知識(shí)、技術(shù)和人才密集型的特點(diǎn)，并通常以發(fā)明專利等知識(shí)產(chǎn)權(quán)為企業(yè)成長(zhǎng)和發(fā)展的動(dòng)力源泉。《國(guó)務(wù)院關(guān)于新形勢(shì)下加快知識(shí)產(chǎn)權(quán)強(qiáng)國(guó)建設(shè)的若干意見》明確要求，創(chuàng)新知識(shí)產(chǎn)權(quán)投融資產(chǎn)品，推動(dòng)發(fā)展投貸聯(lián)動(dòng)、投保聯(lián)動(dòng)、投債聯(lián)動(dòng)等新模式。上海市委、市政府日前發(fā)布的《關(guān)于加強(qiáng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)運(yùn)用和保護(hù)支撐科技創(chuàng)新中心建設(shè)的實(shí)施意見》也對(duì)完善知識(shí)產(chǎn)權(quán)投融資政策作出明確部署。在國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局、上海市知識(shí)產(chǎn)權(quán)局的支持和浦東新區(qū)區(qū)委、區(qū)政府領(lǐng)導(dǎo)下，浦東新區(qū)積極開展知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融創(chuàng)新，形成了可復(fù)制、可推廣的寶貴經(jīng)驗(yàn)。
助力科技創(chuàng)新中心建設(shè)
2015年，在深化知識(shí)產(chǎn)權(quán)“三合一”行政管理和執(zhí)法體制機(jī)制改革的基礎(chǔ)上，浦東新區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)局在全國(guó)率先推出了“知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融卡”，綜合提升企業(yè)的專利、商標(biāo)、版權(quán)等無(wú)形資產(chǎn)價(jià)值。截至2015年底，已有200家科技型中小微企業(yè)通過(guò)該項(xiàng)目直接獲得銀行融資3億多元，并得到20家風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)超過(guò)20億元的投資意向。隨著此次投貸聯(lián)動(dòng)基金、增信增貸計(jì)劃這兩項(xiàng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融創(chuàng)新產(chǎn)品的推出，浦東新區(qū)以政府部門、銀行、投資機(jī)構(gòu)、擔(dān)保機(jī)構(gòu)和行業(yè)協(xié)會(huì)所匯聚成的強(qiáng)大合力，為中小微企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值實(shí)現(xiàn)的股權(quán)與債權(quán)結(jié)合的“浦東模式”做出有益探索。
“為大幅縮短創(chuàng)業(yè)企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資周期，同時(shí)體現(xiàn)知識(shí)產(chǎn)權(quán)增信增貸功能，我們此次同步啟動(dòng)了知識(shí)產(chǎn)權(quán)增信增貸計(jì)劃，由中國(guó)銀行上海分行、上海銀行、上海浦東科技融資擔(dān)保有限公司和浦東新區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資促進(jìn)會(huì)共同參與，四方共同開發(fā)設(shè)計(jì)出了一套融保互通互認(rèn)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)價(jià)體系，并將評(píng)分結(jié)果自動(dòng)匹配融資額度。”浦東新區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)局局長(zhǎng)林本初告訴記者，這項(xiàng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)增信增貸計(jì)劃標(biāo)志著國(guó)內(nèi)首支知識(shí)產(chǎn)權(quán)標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)融資產(chǎn)品面世。該計(jì)劃突破了原先市面上知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資產(chǎn)品定制化、個(gè)例化的局限，真正實(shí)現(xiàn)了產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)化、業(yè)務(wù)規(guī)模化，最終可使知識(shí)產(chǎn)權(quán)小微企業(yè)綜合融資成本降低至5%左右。
“當(dāng)前，上海正在加快建設(shè)具有全球影響力的科技創(chuàng)新中心，必須推動(dòng)形成一批知識(shí)密集型的戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)集群，打造一批具有核心技術(shù)和國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的知識(shí)產(chǎn)權(quán)優(yōu)勢(shì)企業(yè)。我們相信，知識(shí)產(chǎn)權(quán)與金融資本的深度融合將成為助推浦東新區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)優(yōu)勢(shì)企業(yè)集群形成的重要力量，我們?cè)负推渌嚓P(guān)機(jī)構(gòu)一起為這樣的目標(biāo)努力。”正如投貸聯(lián)動(dòng)基金的出資方之一、嘉興匯美投資合伙企業(yè)負(fù)責(zé)人所言，知識(shí)產(chǎn)權(quán)金融產(chǎn)品的持續(xù)創(chuàng)新，必將進(jìn)一步助推中小微企業(yè)拓寬知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值實(shí)現(xiàn)路徑，為創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新創(chuàng)造活動(dòng)提供新的動(dòng)力。（知識(shí)產(chǎn)權(quán)報(bào) 記者 王宇 通訊員 何瑛）
